資産運用報告【2021年3月12日】 FIREまでの道のりの見える化の試み

自分自身のモチベーションと、FIRE、特に経済的自立までの道筋の見える化、資産の推移を目的として、毎週資産運用報告をすることにしました。

私は資産の管理に『Money Forward』を使っています。
ぱっと見ただけで資産の状況が一目でわかるので、私は重宝しています。
普段の資産の把握に、ぜひご活用くださいね。

資産全体の推移

副業収入

ここの主力テーマのはずですが、残念ながら、こちらはまだ『０』です…
現在はPIXTAさんにて、写真の審査をいただいている最中なので、そこから売り上げが立つかどうか、となると、さらに待ちが入ると思います。
ある程度ストックができたり実績ができてきた段階で、ストックフォト関係は今後書いていきますね。

来週には、アンケート関連で何某かの収入が得られるはずなので、来週また報告します。

国内株式

具体的には、こちらの銘柄を運用しています。

	株価（円）	保有数	評価額（円）
イフジ産業	958	100	95,800
楽天	1,146	100	114,600
KDDI	3,468	100	346,800
TOKAI HD	955	100	95,500
イオン	3,161	100	316,100
ENEOS	494	500	247,050
積水ハウスリート	84,500	2	169,000
スターアジア	52,100	3	156,300
INV	41,150	10	411,500
大和証券リビング	103,500	2	207,000

株主優待で、いかに生活の支出をカットするか、あるいは、高配当株をいかに導入していくか、という主眼で購入しました。
個別の株主優待とか銘柄紹介は、今後「支出カット」の項目で取り上げていこうと思います。

ただ、今後どこかで書こうと思っていますが、配当金を元に、単元以上の株を購入できるようになるには、相当数の株式を保有していないと厳しい、という至極当たり前のことに、つい最近気づいたところです…

株主優待系は当面保有をしようと思っていますが、高配当系については、どうしようかは今後ゆっくり考えていこうと思っています。
余裕資金が突然出来たら、買い増しや買い足しも考慮しますが、ちょっと、自分の資産に占める国内株の保有比率が高めかな、とも思うので。

海外株式

主に米国に上場されている株式を購入しています。評価額は日本円換算です。
国内上場の株式もここに含みます。

	株価（円）	保有数	評価額（円）
NF外国REIT(2515)	991	190	188,290
iSS&P500(1655)	3,045	30	91,350
BTI	4,036	51	205,854
GSK	3,868	38	146,982
T	3,258	34	110,786
VTI	22,199	29	643,782
CSCO	5,247	8	41,974
MO	5,237	36	188,529
PG	13,835	13	179,861
VYM	10,891	35	381,188
VZ	6,202	20	124,035

なんといっても高い配当利回りと、永続可能性を信じさせるような配当性向、営業CFマージンが最大の魅力と思っています。

その代わり、ここはちょっと、というのは、配当金の支払いに対して、オンタイムで買い増しや、余剰金のMMFへの変換ができなかったりすると、為替差益が発生すること、ですね。
差益の額としては微々たるものなので、国税から叱られる可能性は低いですが、精神衛生上きっちりしておかないと気持ち悪いなと思うんですよね…

それに、株式全般に言えることですが、配当には課税が発生するので、パフォーマンスはどうしても悪化しますよね…その辺も、悩みポイントです。
こういった悩みを抱えたくないのであれば、海外金融資産は投資信託に全振りがいいと思います。

投資信託

国内の株式はすでに割合として高めなので、投資信託は全て海外のインデックスに照準を合わせたものになります。

	評価額	つみたてNISA	特定口座積立	保有のみ
eMAXIS Slim全世界（除く日本）	962,584	＊
SBIバンガードS&P500	67,425	＊
SBI全世界株式	50,489		*
eMAXIS SlimS&P500	312,363		*
eMAXIS Slim新興国株式	16,072			*
eMAXIS Slim先進国債券	54,412			*
楽天全米株式インデックス	527,192			*

手数料の安いものに乗り換えたり、ベンチマークとの乖離が激しいものに嫌気がさしたりとかで、ほったらかしになっているものも混ざっています。

仮想通貨

こればっかりは、値動きが日々激しすぎるし、何よりも値付けの後ろ盾が乏しいものが多いので、完全にお遊びで購入しています。
よほど気が向かない限り、買い増しはしないと思います。

購入当時は26,000円。
さて、どこまで増えていくのか。

まとめ

こうしてみてみると、経済的自立を成し遂げるためには、まだまだ壁が何枚もある印象ですよね。

ただ、こういう情報も含めて、今後も可能な限り伝えていきたいと思っていますので、今後ともよろしくお願いいたします。
この記事が何かのお役に立てば幸いです。